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非法集資常見套路,您得知道

我市舉行防范非法集資集中宣傳活動

非法集資常見套路,您得知道

2020-06-16_4758214

工作人員向市民發放防范非法集資宣傳材料。

【鶴壁新聞網訊-鶴報融媒體記者 劉倩倩 文/圖

關于非法集資,您都了解哪些套路?如何遠離非法集資?

6月15日,我市防范非法集資集中宣傳活動在淇濱區華夏南路兩側舉行。

淇濱區、鶴壁經濟技術開發區、市城鄉一體化示范區和市處非領導小組成員單位,將非法集資防范課堂帶到市民面前,通過經典案例分析、特征分析等方面,引導廣大群眾增強守法和風險防范意識,營造“非法集資人人遠離,防非打非人人有責”的社會氛圍。

非法集資有哪些特征

非法性、公開性、利誘性、社會性

非法集資是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。不法分子大多虛構名目,以反投資規律的低風險、高回報收益進行集資,非法集資的錢款多用于償付高額利息、企業運營支出以及犯罪分子揮霍,直到資金鏈斷裂后才案發,有非法性、公開性、利誘性、社會性的特征。

“近年來非法集資案件頻發,向新領域、新業態蔓延,組織化、網絡化趨勢日益明顯,涉案金額不斷攀升,集資參與人數和規模不斷增大,造成了惡劣的社會影響。”現場工作人員一邊講解一邊向來往居民發放宣傳頁。

66歲的王女士接過宣傳頁,回想起曾經有朋友推薦她將錢放到一個“大老板”那兒,說是可以獲得很高的收益。“當時他花言巧語,跟我承諾了很多,加上是熟人介紹的,我就心動了。后來,我到銀行匯款,銀行工作人員提醒我‘高收益意味著高風險’,我好像突然做夢醒了一樣清醒過來,這個事不能干!”王女士和記者講起這件事仍覺得后怕,差一點兒就上當了。

“非法集資的非法性,是指未經有關部門批準或者借用合法經營的形式吸收資金;利誘性是指承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;社會性是指向社會公眾即社會不特定對象吸收資金……”一位工作人員在現場詳細講解非法集資的特征,引來不少市民駐足細聽。

非法集資有哪些套路

假冒銀行型、虛構擔保型、境外投資型、假借養老型、

收藏投資型、網絡投資型、掛靠教育型、餐飲投資型

活動現場,主辦方將我市審理過的部分非法集資案件以宣傳展板的形式進行了展示。明昆公司集資詐騙案、孫宇集資詐騙案、李明泉集資詐騙案,涉案金額大、涉案人數多。市民崔女士看了展板后說:“之前聽說過這些案件,但不知道詳細內容,今天趁機詳細了解了一下,知道了不少非法集資的套路,大家都應該關注這些事,提高警惕。”

據現場工作人員介紹,非法集資的常見手段包括:承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等。“不法分子編造‘天上掉餡兒餅’的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。”

“不法分子編造各種虛假項目,有的還組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。有的不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。”現場工作人員介紹,非法集資主要有假冒銀行型、虛構擔保型、境外投資型、假借養老型、收藏投資型、網絡投資型、掛靠教育型、餐飲投資型等8種套路。

如何防范非法集資

“四看、三思、等一夜”

淇濱區黎陽路街道辦工作人員齊元楓告訴記者,社區經常組織防范非法集資的宣傳活動。“今天的活動和往常不同,近百個宣傳展板,各行各業的人群,以案例、特征、技巧多個方面,向大家講解防范非法集資。”齊元楓說。

現場一位銀行工作人員提醒,防范非法集資,需要“四看、三思、等一夜”。

“四看”:一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準;二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容;三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性,資金的投向去向、獲取利潤的方式等;四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

“三思”:一思自己是否真正了解該產品及市場行情;二思產品是否符合市場規律;三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

“等一夜”:遇到投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信“熟人介紹”“專家推薦”,不要被高利誘惑盲目投資。

“堅信天上不會掉餡兒餅,不能因所謂的‘高返還’動了貪小便宜的念頭。”一位市民聽了工作人員的講解后說,經過集中宣傳活動,他了解到不少防范非法集資的相關知識,知道高投資往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。

責任編輯:韓智英
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